Điều khoản sử dụng

1. Tài khoản và thông tin khai báo

Người dùng chịu trách nhiệm cung cấp thông tin đăng ký chính xác, bảo vệ thông tin đăng nhập và chỉ sử dụng tài khoản cho mục đích hợp pháp. Hệ thống có thể yêu cầu cập nhật hoặc xác minh thông tin khi nghiệp vụ cần KYC, đối soát, kiểm soát rủi ro, thuế hoặc chứng từ.

2. KYC và Bộ KYC

Một tài khoản có thể có nhiều Bộ KYC. Mỗi Bộ KYC đại diện cho một danh tính đã được xác minh và có thể liên kết với một hoặc nhiều tài khoản ngân hàng có cùng tên chủ tài khoản sau đối chiếu. Tài khoản ngân hàng chỉ được coi là đã xác minh khi đáp ứng quy tắc xác minh của hệ thống; việc tra được tên ngân hàng nhưng chưa khớp Bộ KYC không đồng nghĩa đã xác minh chính chủ.

3. Thanh toán/rút tiền

Đối với luồng yêu cầu Bộ KYC, tiền chỉ được yêu cầu thanh toán/rút về tài khoản ngân hàng đã lưu, đã xác minh và thuộc Bộ KYC phù hợp. Hệ thống có quyền tạm giữ xử lý để kiểm tra khi hồ sơ thiếu, không khớp hoặc thuộc diện compliance review.

4. Thuế, hóa đơn và chứng từ

napthe247 lưu dữ liệu giao dịch và hồ sơ phục vụ đối soát, kế toán và tuân thủ. Nghĩa vụ thuế/chứng từ được xác định theo bản chất giao dịch và hồ sơ thực tế; hệ thống không mặc định mọi thành viên thuộc cùng một chế độ thuế và không tự áp dụng mẫu 02/TNDN cho mọi trường hợp.

5. Thẻ cào và giao dịch

Người dùng chỉ gửi thẻ có quyền sử dụng/chuyển giao hợp pháp, khai đúng loại thẻ và mệnh giá. Kết quả xử lý có thể phụ thuộc nhà cung cấp; các giao dịch sai mệnh giá, trùng, nghi ngờ hoặc cần đối soát có thể được giữ để xử lý theo quy trình.

6. Tạm ngừng và rà soát

Hệ thống có thể hạn chế một nghiệp vụ cụ thể khi phát hiện dấu hiệu bất thường, thiếu hồ sơ, tranh chấp hoặc yêu cầu đối soát. Việc hạn chế phải gắn với lý do nghiệp vụ/compliance và không mặc nhiên là kết luận vi phạm của người dùng.