Chính sách dữ liệu & KYC

1. Dữ liệu có thể được xử lý

Tùy nghiệp vụ, hệ thống có thể xử lý thông tin tài khoản, thông tin liên hệ, dữ liệu CCCD/KYC, ảnh tài liệu KYC, chữ ký xác nhận, thông tin tài khoản ngân hàng, lịch sử giao dịch, đối soát và dấu vết audit.

2. Mục đích

Dữ liệu được sử dụng để cung cấp dịch vụ, xác minh danh tính, đối chiếu tên chủ tài khoản ngân hàng, chống nhầm lẫn/gian lận, xử lý hỗ trợ, đối soát, kế toán, thuế/chứng từ và đáp ứng yêu cầu pháp lý có căn cứ.

3. Nguyên tắc Bộ KYC

Dữ liệu của Bộ KYC được tách theo từng danh tính. Một tài khoản ngân hàng chỉ được ghép vào Bộ KYC khi bằng chứng tên chủ tài khoản đáp ứng quy tắc đối chiếu. KYC thứ hai không được ghi đè danh tính đã xác minh của Bộ KYC thứ nhất.

4. Bảo vệ dữ liệu

Dữ liệu nhạy cảm được hạn chế hiển thị; tài liệu KYC và trường định danh nhạy cảm được bảo vệ trong lưu trữ theo thiết kế hệ thống. Không cung cấp mật khẩu, Partner Key, OTP giao dịch hoặc mã thẻ qua chat hỗ trợ.

5. Chia sẻ và nhà cung cấp

Chỉ truyền dữ liệu cần thiết cho nhà cung cấp/phương thức xử lý liên quan đến nghiệp vụ tương ứng, ví dụ thông tin cần thiết để tra cứu/xác minh tài khoản ngân hàng. Việc xử lý phải giới hạn theo mục đích và quyền truy cập.

6. Yêu cầu hỗ trợ dữ liệu

Người dùng có thể liên hệ Trung tâm hỗ trợ để yêu cầu giải thích hoặc cập nhật thông tin. Một số hồ sơ giao dịch, kế toán, audit hoặc chứng từ có thể phải tiếp tục được lưu theo yêu cầu vận hành/pháp lý thay vì xóa ngay.